时间: 2019-06-24 18:29:26 来源:雅安日报/北纬网
当我们迈进2019年的时候,私人银行业务也带着过往十年的积累与沉淀,开始了下一个十年征程。经过十年的学习、探索,国内私人银行业务始终走在以客户为中心、以财富管理为核心的正确道路上。如今,国内主流私人银行服务,已经具备实施综合财富管理解决方案的能力,提供稳健优质、品类众多的投资产品遴选和定制,帮助客户及客户企业和家族处理现金管理、资产配置、财富传承等问题。在响应客户有关私人财富管理和生活方式的多样诉求方面,能够整合法律、税务、公益慈善、教育、健康、出行等各类高品质服务,全方位提供增值服务。未来面对市场和客户的变化,仍要切记为客户创造价值、为银行转型发展贡献力量、最终服务于社会的初衷,继续砥砺奋进、不断深化发展。
中国建设银行最新完成的客户调研表明,和2012年相比, 客户对于私人银行整体服务体验、财富规划和资产配置能力、投资产品表现和家族传承服务的需求日益突出。明确表示需要投资建议的客户比例上升到81%,主要关注的是资产配置,而不再是诸如“择时”“选股”之类的建议。48%的受访者表示已经或三年内会积极考虑财富传承,“子女年龄增长需要考虑家产分配” 和“潜在政策刺激”是当前考虑传承的两大动因。在产品和服务方面,客户对家族信托接受程度高,但家族办公室这一较新的业务模式仍需更多的市场培育。品质生活服务方面,高端医疗仍是客户最看重的增值服务(占比为72%),高端养老、法律咨询的需求在快速上升。此外私人银行客户为增值服务付费的意愿开始显现,对于公益慈善、回馈社会、助力社会发展的关注在不断提高。我们应该认真思考如何与他们沟通,努力成为他们信任的朋友和伙伴,共同应对财富市场的风云变幻、波诡云谲。
审稿:白雨锶
责任编辑:夏天
来源:雅安日报/北纬网 日期: 2019-06-24 18:29:26
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