据介绍，中国内地百万富翁一方面很保守，70％的富翁手中持有大量现金和现金类工具；与此同时，他们又偏好投资高风险、高收益的项目，如房地产。理财方式上，他们被称为典型的“参与型客户”，即自己做决策，银行的每个操作过程都要参与。在理财知识上，中国富翁也十分欠缺。对于“地下保单是什么？”、“ETF应该如何表述？”等金融知识，受访者全部答对的只有8％。