一、产品概况

　　企业年金基金托管业务是中国工商银行受企业年金基金受托人委托，根据法律法规和托管合同规定，安全保管企业年金基金资产，办理年金基金资金清算、证券交收、会计核算、资产估值、投资监督等事项的业务。

　　企业年金基金托管制度通过企业年金基金资产所有权、使用权、监督权的三权分立，有效地构建了各管理人之间相互监督的机制，从而保证企业年金基金资产的安全、独立和完整；托管制度能够有效地降低企业年金基金的运行成本，提高企业年金的运作效率，增加年金基金收益。

　　2005年8月，中国工商银行首批通过劳动和社会保障部组织的评审认证，获得企业年金基金托管人资格（资格号：0017）。目前企业年金基金托管市场份额超过60%,是国内最大的企业年金基金托管银行。

　　二、服务对象

　　拟建立或已建立企业年金制度企业（包括行业企业）；

　　接受企业委托管理企业年金基金的受托人,包括企业年金理事会和法人受托机构；

　　管理原有企业年金基金的社会保险经办机构。

　　三、服务内容

　　（一）基本服务

　　归集支付：提供企业年金基金归集和待遇支付服务。

　　资产保管：单独设账、独立保管，保证企业年金基金资产安全、独立和完整。

　　资金清算：根据相关合同规定和当事人指令，办理企业年金基金资金清算和证券交收。

　　会计核算和资产估值：对企业年金基金进行会计核算和资产估值，并与投资管理人核对。

　　投资监督：按照国家有关法律法规及托管合同规定，监督企业年金基金资产的投资运作，发现问题时及时向监管部门和受托人报告。

　　信息披露：定期向受托人提交企业年金基金托管报告和财务会计报表。

　　资料保管：按照国家规定保存企业年金基金托管记录、账册、报表和其他相关资料。

　　（二）增值服务

　　绩效评价：客观、公正评价企业年金基金资产投资运作情况。

　　报表定制：根据客户要求，提供与企业年金基金托管业务有关的各类报表。

　　信息资讯：提供宏观信息、行业动态、专题报告、分析报告、市场信息等信息咨询服务。

　　债券交易：中国工商银行是全国银行间债券交易市场最大的交易方，工行可以作为企业年金基金的交易对手进行交易,并可在交易品种和价值上优先予以考虑。

　　四、产品优势

　　（一）丰富的托管经验

　　国内第一家企业年金基金托管银行。2001年12月，首家取得人民银行企业年金托管资格。2002年托管了上海社保、深圳社保年金基金。

　　国内第一批获劳动社保部批准的托管银行。2005年8月，首批获得劳动和社会保障部认证的企业年金基金托管人资格，具备年金基金托管法定条件。

　　国内第一单规范入市年金基金托管银行。2006年6月，托管国内第一单规范化的入市年金基金。

　　（二）属地化托管服务

　　工行在境内拥有1.6万余家分支机构，形成了遍布全国的托管服务网络体系，在企业年金基金归集、待遇支付过程中,工行营业网点、网上银行、ATM机等可为企业、个人客户提供最方便、最快捷的缴费归集、待遇查询及领取服务。

　　（三）全方位的交易监督

　　工行在业内率先在资产托管部门设立专司投资监督的交易监督处，开发了功能强大的交易监督系统，由专业人员、专业系统对企业年金基金投资状况进行事前、事中、事后全方位监督，最大限度保障企业年金基金资产的安全。

　　（四）功能强大的资产托管系统

　　工行是国内惟一依靠自身科技实力自主开发资产托管业务系统的托管银行。该系统是惟一真正能与投资管理人会计核算系统形成相互核对、相互监督的资产托管系统。

　　（五）先进的网上托管服务

　　工行网上托管服务可提供中英文双语服务，通过网上托管，客户可自助办理文件传输、报表查询、权益信息查询、账户明细查询、净值对账、研究报告传递、划款指令管理、客户服务等业务。

　　五、联系方式

　　如需办理相关业务，请与中国工商银行当地分支行联系，也可直接联系中国工商银行总行资产托管部委托资产一处：

　　联系人：晏秋生 高赫 孟庆岩 王涛 赵志国 韩璐

　　电 话：(8610)66106882/8485/6881/6902/6579/5223

　　传 真：(8610)66107663

　　E-MAIL：yanqiusheng@icbc.com.cn