风险评介是投行都在做的事，你千万不要以为它什么问题都反映不出来。

　　1. 请问您这次投资计划的目的是为什么？

　　A. 度假/购买新车 0分

　　B. 置业首期 0分

　　C. 子女的教育费 1分

　　D. 退休储蓄/收入 10分

　　E. 给家属留下产业 10分

　　2. 您大约会在多少年后退休？

　　A. 已退休5年内 0分

　　B. 5年至7年 0分

　　C. 8年至10年 2分

　　D. 11年至14年 8分

　　E. 15年以上 10分

　　3. 于未来五年内，您打算从此项投资计划内提取多少资金？

　　A. 少于30% 20分

　　B. 31%至50% 16分

　　C. 51%至70% 8分

　　D. 多于70% 0分

　　4. 您大约会持有这项投资计划多少年，才有可能动用其中的大部分的资金？

　　A. 5年内 0分

　　B. 5年至10年 0分

　　C. 11年至19年 18分

　　D. 20年以上 30分

　　5. 您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力？

　　A. 没问题　 30分

　　B. 可以接受 24分

　　C. 勉强能够接受 18分

　　D. 基本不接受 12分

　　E. 绝对不可以接受 6分

　　6. “我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗？

　　A. 非常同意 10分

　　B. 同意 8分

　　C. 基本同意 6分

　　D. 不太同意 4分

　　E. 绝不同意 2分

　　7. “投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目，终必可收复失地。”您同意这说法吗？

　　A. 非常同意 20分

　　B. 可以接受 16分

　　C. 倾向同意 12分

　　D. 倾向不同意 8分

　　E. 绝不同意 4分

　　8. 若市价忽然下跌，您是否仍会继续持有该投资项目？

　　A. 肯定会 10分

　　B. 极有可能会 8分

　　C. 不肯定 6分

　　D. 极有可能不会 4分

　　E. 绝对不会 2分

　　9. 以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况？

　　A. 我希望作比较稳健的投资，得到固定利息及股息回报，而且投资的亏损风险较低。4分

　　B. 我希望投资组合既有固定利息及股利收入，又可增长，两者平衡。 10分

　　C. 我希望从投资组合获得某些利息收入，但以增长为主。 16分

　　D. 我作投资只求长线增长。 20分

　　10. 您现在的年龄是：

　　A. 35岁以下 20分

　　B. 35岁至44岁 20分

　　C. 45岁至54岁 12分

　　D. 55岁至64岁 4分

　　E. 65岁以上 0分

　　11. 您的性别

　　A. 男性 10分

　　B. 女性 2分

　　12. 您全年的家庭总收入是：

　　A. 30000以下 2分

　　B. 30000至60000 4分

　　C. 61000至90000 6分

　　D. 91000至120000 8分

　　E. 超过120000 10分

　　13. 您对于自己将来的收入是否有安全感（如受雇收入或退休金收入）？

　　A. 绝对有安全感 10分

　　B. 颇有安全感 8分

　　C. 不肯定 6分

　　D. 不大有安全感 0分

　　E. 极之没有安全感 0分

　　14. 做投资的原因是否为了降低个人所得税？

　　A. 绝对不是 2分

　　B. 基本没考虑这种情况 4分

　　C. 有一小部分原因 6分

　　D. 是大部分考虑因素 8分

　　E. 这是我投资的主要原因 10分

　　不同风险类型投资者的特点解析：

　　95分或以下，保守型：

　　您的投?期限很可能是在10年以下；另一方面，您希望能够安稳维持原有的投资成本，同?适度享有股票的成?潜力。在可以接受的范围?，您乐意承担小幅度的本金波动风险。

　　典型的投资组合是：100%存款

　　货币市场基金

　　“保守型”投资者，极不愿意面对投资亏本；不会主动参与有风险的投资；即使投资回报率相对较低，还是希望将投资存放于相对保本的地方。由于股票市场较为波动，"保守型"投资者是不宜参与。

　　96～125分，温和型：

　　主要是以保障现有资金为主，对回报率波动幅度承受力较低，希望投资保持稳定，对所投资资金增值程度要求较低。

　　典型的投资组合是：95%债券及5%现金

　　“温和型”投资者，对投资比较谨慎，尽量回避风险。宁愿将资产的大部分，投资于较低风险的债券市场或非常灵活的货币市场中，获取相对较低回报。能意识到投资股票是相对进取的行为，短期投资是有可能亏本的，因此，在组合方面，回避股票投资。

　　126～140分，平衡型：

　　主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入，而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动，但更希望自己的投资风险小于市场的整体风险。

　　典型的投资组合是：95%债券及5%现金

　　典型的投资组合是：45%股票及50%债券和5%现金

　　配置基金：

　　“平衡型”投资者，对投资知识较为了解，因个人需要，将投资平均分配于高风险高回报和低风险低回报的产品。愿意投资于较高风险的股市，是期望在长线上追求较高的资本回报，以抗衡通货膨胀，其余投资于风险较低的债券市场，取得组合的均衡发展。了解到投资股票是有可能亏本的，在组合方面，倾向债券投资与股票投资相对均衡。

　　141～160分，自信型

　　资产组合较为丰富，股票的比例已经很高，但会预留短时期内足够的现金流。您可能是较为年轻，对未来的收入充分乐观，个人财务上有足够的资金保障。

　　典型的投资组合是：75%股票及20%债券和5%现金

　　配置基金：

　　“自信型”投资者，明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。愿意将资产的大部分，投资于较高风险的股市上，期待获取较高的回报率，但同时明白股票投资在短期波动中，有可能产生账面损失。在组合方面，股票投资的比例会较债券投资大。

　　161分以上，进取型

　　主要是以寻求长线增长为主，目前并不急需赚取主要入息，且不需要在短期内兑现资金，有很高的回报波动承受能力，最主要看重追求长期的，高度的资金增值。

　　典型的投资组合是：95%股票以及5%现金

　　股票基金：

　　您的投资期限可能至少在15年以上；因为您有充裕的时间，所以您愿意承担短期的市场波动风险追求长期的投资绩效。虽然您着眼于投资组合的长期投资潜力，但是仍然希望投资组合中持有部分波动性较低的证券。

　　注：本信息仅代表专家个人观点仅供参考，据此投资风险自负。