中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金中行发售
http://www.beiww.com/bank 2013-10-14 14:58:33  来源:北纬网

A.   基金名称:中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金

B.   基金简称:中银惠利半年定期开放债券

C.   基金代码:000372

D.   基金优势

√门槛低:1000元即可轻松入门。

√封闭运作、便于投资高收益债券:封闭运作的基金无日常申赎所带来的流动性压力,可投资到期收益率较高但流动性较差的债券品种,将个券待偿期与运作周期剩余期限相匹配,到期回收本金,规避流动性风险,同时获取高额的到期收益

√定期开放、便于运用回购杠杆来放大投资回报:在融资成本低于投资标的收益率的前提下,通过回购来放大投资杠杆是提升债券基金回报的有利武器。封闭式运作的基金无外部现金流入或流出压力,能够长期维持高杠杆来放大幅度有限但确定性较强的债券投资收益。杠杆的放大效应使得封闭运作的债基在收益上普遍高于同类型开放运作基金。银河数据显示,2012年一、二级债基平均收益率为7.52%和6.73%;而同期封闭式一、二级债基平均年收益率则高达10.44%和10.12%。

√债性纯正、凸显债券基金稳健优势:中银惠利纯债将投资范围严格限定于固定收益产品,既不可投资于股票,也不可参与可转债的交易(但本基金投资可分离交易的可转债中的公司债部分除外),债性比普通纯债基金(可在一级市场申购转债)更纯,使产品回归债券专属投资工具的本质,让投资经理在债券投资上的专业优势得以更好的施展。中银惠利纯债的业绩比较基准为:6个月定期存款利率(税后)+1.2%,收益目标明确。

√债市向好、建仓机遇难得:截止到2013年9月18日,半年期国债、AAA级、AA+级和AA级票据的到期收益率分别为3.55%、5.01%、5.31%和5.61%,已达历史高位。经过前期连续调整后部分风险也得以释放,短期收益率调整后债券安全边际较前期有所增加,长期配置价值随之提升,债券市场或可为投资者提供稳健回报,具有长期的投资价值。

√优秀团队、中银基金固定收益团队实力卓越:中银基金固定收益团队成员具有优秀的教育背景和丰富、专业的从业经验。投资总监及资深投资经理具有12年以上的投资经验,是中国债券市场中较早一批从业人员中的佼佼者。团队成员毕业于北大、复旦、剑桥等国内外知名高校,具有硕士研究生及以上学历,留学归国人员占比近半。多名团队成员具有中国银行总行金融市场部、交通银行总行授信部、加拿大多伦多道明银行等国内外知名金融机构供职的经历,市场经验丰富,心态沉稳。

√金牛公司、中银基金荣获多项权威大奖:凭借过往的优秀业绩,中银基金荣获多项权威大奖:在“中国基金业金牛奖评选”中两度荣膺“金牛基金公司”(中国证券报主办,2013年3月、2011年4月),并连续两年荣膺“债券投资金牛基金公司”(中国证券报主办,2013年3月、2012年3月)。在“2012年度中国基金业明星基金奖”评选中荣膺“五年持续回报明星基金公司”(证券时报主办、2013年3月)。在第十届中国“金基金奖”评选中,中银基金荣获“金基金·TOP公司奖”(上海证券报主办,2013年4月)。

√优秀基金经理、中银基金固定收益投资领军者:拟任基金经理奚鹏洲先生,现任中银基金管理有限公司固定收益投资部总经理,执行董事(ED),是中银基金固定收益投资领军者。曾任中国银行总行全球金融市场部债券高级交易员,市场经验丰富,投资风格较为稳健,主动管理能力强。

E.   基金类型:债券型证券投资基金。

F.   基金运作方式:契约型开放式(本基金自基金合同生效日起每封闭6个月集中开放申购与赎回一次)。

G.   投资目标:本基金利用定期开放、定期封闭的运作特性,通过积极主动的投资管理,在有效保持资产流动性和控制投资风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。

H.   投资策略:本基金根据对宏观经济趋势、国家政策方向、行业和企业盈利、信用状况及其变化趋势、债券市场和股票市场估值水平及预期收益等因素的动态分析,在限定投资范围内,决定债券类资产和权益类资产的配置比例,并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化,定期或不定期对大类资产配置比例进行调整。在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率走势基础上,依次通过久期配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、信用利差策略和回购放大策略自上而下完成组合构建。本基金在整个投资决策过程中将认真遵守投资纪律并有效管理投资风险。

I.    投资范围:本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易的可转债中的公司债部分、中小企业私募债券、债券回购、货币市场工具、银行存款,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不直接从二级市场买入股票、权证、可转换债券等,也不参与一级市场的新股、可转换债券申购(但本基金投资可分离交易的可转债中的公司债部分除外)和增发新股。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

J.    投资组合比例:基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制。开放期内,基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。

K.   业绩比较基准:6个月定期存款利率(税后)+1.2%(每个封闭期首日,6个月定期存款利率根据当日中国人民银行公布并执行的利率水平调整。)

L.   风险收益特征:本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

M.   拟任基金经理:奚鹏洲先生,中银基金管理有限公司固定收益投资部总经理,执行董事(ED),理学硕士。曾任中国银行总行全球金融市场部债券高级交易员。2009年加入中银基金管理有限公司,2010年5月至2011年9月任中银货币基金基金经理,2010年6月至今任中银增利基金基金经理,2010年11月至今任中银双利基金基金经理,2012年3月至今任中银信用增利基金基金经理,2013年9月至今任中银互利分级债券基金基金经理。具有13年证券从业年限。具备基金从业资格。

N.   费率结构

认购费率 认购金额(M) 认购费率
M<100万元 0.60%
100万元≤M<200万元 0.40%
200万元≤M<500万元 0.20%
M≥500万元 1000元/笔
申购费率 申购金额(M) 申购费率
M<100万元 0.80%
100万元≤M<200万元 0.50%
200万元≤M<500万元 0.30%
M≥500万元 1000元/笔
赎回费率 持有期限(Y) 赎回费率
Y<30天 0.75%
Y≥30 天 0%
赎回仅适用于开放期。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
年化管理费率 0.70%
年化托管费率 0.20%

中银基金·智慧创造财富

中银基金管理有限公司是由中国银行和贝莱德两大全球著名金融品牌强强联合打造的中外合资基金管理公司。其中,中国银行作为中国金融行业的百年品牌,创造了国内银行业的许多第一。外方股东贝莱德,截至2012年12月31日,旗下资产管理规模已达3.79万亿美元,是全球最大的资产管理公司。(特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离,股东并不直接参与基金财产的投资运作。)

中银基金业务范围涵盖公募基金、专户理财、投资顾问等多个领域,建立了较完备的产品体系,涵盖货币、债券、混合、股票、QDII等不同风险收益特征的基金产品。

中银基金秉承百年中行稳健经营理念和“客户至上、追求卓越”的价值理念,充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,汇集海内外具有丰富经验和良好职业道德,具备团队精神和创新意识的资深投资管理人才,组成了国际化与本土化相结合的中西合璧的专业化团队,致力于为投资者提供丰富的投资产品和专业化的投资管理服务,创造持续稳定的投资回报。

详情请见公司网址:www.bocim.com

客服热线:400-888-5566(免长途费) / 021-38834788

风险提示:投资有风险,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资本基金面临的主要风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险等。投资本基金面临的特有风险包括:非开放期不能申购和赎回的风险,开放期较大数额的净赎回申请导致的流动性风险,每次开放期届满,特定情形下基金合同终止的风险,投资于信用类债券的信用风险,投资中小企业私募债券的特有风险等。本基金以1元初始面值开展基金募集,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损。投资者投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性及投资风险,并承担基金投资可能出现的亏损。本资料仅为宣介材料,不作为任何法律文件,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。

 

推荐视频
北纬社区
网络问政
精彩专题
点击排行